Nejlepší ETF fondy (2022)

Existuje mnoho typů ETF fondů, od těch sledujících známé akciové indexy, až po komoditní či dluhopisové. Dále také tematická ETF, která se zaměřují na určitý sektor či trend. Jako základ portfolia je nejlepší se tematickým ETF vyhnout a zvolit index s co nejširším zaměřením, pokrývající všechna odvětví ekonomiky.

Název tohoto článku je nutné brát mírně s nadsázkou. Nelze objektivně říci, jaké ETF fondy jsou nejlepší či nejhorší. Následující seznam však prezentuje několik nízkonákladových ETF od největších světových poskytovatelů, která jsou mezi investory velmi populární.

V samostatných článcích jsem pak rozebral výhody ETF fondů a také kompletní návod, jak do ETF investovat, na jaké parametry se zaměřit a jakého brokera zvolit.


iShares Core S&P 500 UCITS ETF

ETF kopírující index S&P 500 patří mezi ty nejpopulárnější a nutno říci, že oprávněně. Investuje do 500 největších firem na americkém trhu, přičemž velké zastoupení mají technologičtí giganti – Apple, Microsoft, Amazon či Alphabet. Americké akcie dosahovaly historicky velmi dobrých výnosů díky příznivému podnikatelskému prostředí i politické stabilitě.

Toto konkrétní ETF od iShares reinvestuje dividendy a má velmi nízké poplatky za správu (TER = 0,07% ročně). Výhodou je, že nákup tohoto ETF umožňuje DEGIRO jednou měsíčně bez poplatku. Je však nutné si dát pozor na to, že bez poplatku je toto ETF pouze pokud ho nakoupíme na burze Xetra (viz. seznam ETF bez poplatku).

  • Největší pozice: Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet
  • TER: 0,07 %
  • Nakládání s dividendami: reinvestující (accumulating)
  • Ticker: SXR8
  • Bez poplatku na DEGIRO? ✅ Na burze Xetra (XET)

iShares Core MSCI World UCITS ETF

Pokud by člověk chtěl koupit pouze jediné ETF, pak je právě toto skvělou volbou. Kopíruje totiž index MSCI World, který je složený z největších veřejně obchodovaných firem ze všech rozvinutých trhů světa. Většinu tvoří americké akcie, narozdíl od předchozího ETF zde však nalezneme i akcie evropské, japonské či Kanadské.

  • Největší pozice: Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet
  • TER: 0,20 %
  • Nakládání s dividendami: reinvestující (accumulating)
  • Ticker: IWDA
  • Bez poplatku na DEGIRO? ✅ Na burze Euronext Amsterdam (EAM)

iShares NASDAQ 100 UCITS ETF

Toto ETF umožňuje investovat do indexu NASDAQ 100, který je složený převážně z technologických akcií, ale obsahuje i spotřebitelské firmy (např. PepsiCo a Starbucks) a také biotechnologie. Výhodou je, že cena tohoto ETF se momentálně pohybuje okolo 10 EUR a umožňuje tak investovat i po malých částkách.

  • Největší pozice: Apple, Microsoft, Amazon, Tesla
  • TER: 0,36 %
  • Nakládání s dividendami: reinvestující (accumulating)
  • Ticker: NQSE
  • Bez poplatku na DEGIRO? ✅ Na burze Xetra (XET)

iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc)

Toto ETF kopíruje index MSCI Emerging Markets. Narozdíl od předchozích tří ETF tak obsahuje akcie firem z rozvojových zemí, především Číny, Taiwanu či Indie. Z toho důvodu se jedná o rizikovější investici, do které se doporučuje alokovat pouze menší část portfolia.

Zajímavostí je, že tento index mezi rozvojové země řadí i ČR a jeho součástí je tak například ČEZ nebo Komerční Banka.

  • Největší pozice: Taiwan semiconductor, Tencent, Samsung, Alibaba
  • TER: 0,18 %
  • Nakládání s dividendami: reinvestující (accumulating)
  • Ticker: IEMA
  • Bez poplatku na DEGIRO? ✅ Na burze Euronext Amsterdam (EAM)

Lyxor Core STOXX Europe 600

Toto ETF kopíruje index obsahující 600 největších veřejně obchodovaných firem z Evropy. Nejvíce zastoupeny jsou akcie ze Spojeného království, Francie, Švýcarska a Německa.

  • Největší pozice: Nestlé, ASML, Roche, LVMH
  • TER: 0,07 %
  • Nakládání s dividendami: reinvestující (accumulating)
  • Ticker: MEUD
  • Bez poplatku na DEGIRO? ✅ Na burze Borsa Italiana S.p.A (MIL)

Tematická ETF

V dnešní době existuje také bohatá nabídka ETF, která jsou úzce zaměřená na určitou oblast. Nalezneme tak sektorová ETF složená například pouze z amerických bank, evropských telefonních operátorů či těžařů zlata. Dále existují také ETF obsahující akcie firem, od kterých se očekává, že budou výrazně profitovat z nějakého trendu – například stárnoucí populace, digitalizace či elektromobility.

ETF elektromobilita

Na první pohled se zdá, že ETF zaměřené například na elektromobilitu musí nutě přinášet lepší výnosy než ETF kopírující ekonomiku jako celek. To však nemusí být pravidlem, jelikož trh s dobrými vyhlídkami těchto firem „už počítá“ a přiřazuje jim mnohem vyšší valuace. Například akcie Volkswagenu se obchodují za pětinásobek zisků, avšak při nákupu akcií Tesly musíme v současné době zaplatit 175 násobek zisků – tedy 35x více.

Dalším problémem je, že ani revoluční technologické inovace a rostoucí odvětví nemusí pro investory znamenat nic dobrého. Jako příklad se často zmiňují aerolinky, které dle odhadů za celou svou existenci více hodnoty zničily, než vytvořily. A to navzdory tomu, jakým přelomovým vynálezem letecká doprava je.

Mnoho úspěšných investorů se shoduje, že za prosperitou libovolné firmy nestojí ani tak růst daného odvětví, jako spíše její konkurenční výhody. Proto může být zajímavé například následující ETF:


VanEck Vectors Morningstar Global Wide Moat UCITS ETF

Toto ETF sestává z firem z celého světa, které mají nějakou udržitelnou konkurenční výhodu (tzv. „moat“). Tou může být například silná značka, síťový efekt, úspory z rozsahu nebo patenty.

  • Největší pozice: Wells Fargo, British American Tobacco, TD Bank
  • TER: 0,52 %
  • Nakládání s dividendami: reinvestující (accumulating)
  • Ticker: GOAT
  • Bez poplatku na DEGIRO? ❌

Jestliže se chcete lépe zorientovat v investování do ETF a souvisejících pojmech, mohl by vám pomoci článek „Jak investovat do ETF?“

ETF portfolio na míru

Pokud nechcete věnovat čas výběru vlastních ETF, pak mohou být skvělou volbou české investiční platformy Portu nebo Fondee. Obě vám sestaví portfolio na míru, dle vašich potřeb a tolerance k riziku. Poté vaše prostředky investují do ETF složených z amerických i světových akcií, případně dluhopisů či komodit.

✅ Mezi výhody obou těchto platforem patří jednoduchost, maximální transparentnost, nízké poplatky (například ve srovnání s podílovými fondy) a také fakt, že jsou regulované Českou národní bankou.

Kalkulačka výnosů složeného úročení (zdroj: Portu.cz)

Varování: Informace obsažené v tomto článku se mohou kdykoli změnit a autor nepřebírá zodpovědnost za jejich správnost. Vždy se s daným produktem sami pečlivě seznamte, případně se poraďte s finančním poradcem.


Jak vybrat brokera?

Jak vybrat nejlepšího brokera na akcie a ETF? ➡️ Na jaké parametry se zaměřit a na co si dát pozor? ➡️ A kde investovat úplně bez poplatků?

knihy o investovani

Nejlepší knihy o investování

Které knihy o investování stojí za přečtení? ➡️ One Up On Wall Street – Peter Lynch ➡️ Akciové investice – Daniel Gladiš ➡️ The Little Book of Valuation


Veškeré informace prezentované na tomto webu mají pouze informativní charakter a neslouží jako investiční doporučení či poradenství.

© 2022 zacniinvestovat.cz